投資のマイスタイル【2025年版】

みなさま投資を始めるにあたり方針は立てられたでしょうか？投資目的によってさまざまかなと思うところですが、私は「今も未来も両方取りに行く」というエキドナスタイルで実施しております。この方針が吉と出るか凶と出るかは何年も経ってみないとわかりませんが、少なくともブレることが無いような方針にしておきたいところです。

今回は、私が今行っている投資とその目的・方針をレポートし、将来の私宛の手紙としたいと思います。
、

現在の目標

私の現在の目標は

「40歳までに資産7000万以上、配当金年150万以上」

としております。配当金で150万以上年間もらおうとすると、税引き前４％として約３７５０万円です。
現在の資産としては、週報にも記載しておりますが、約700万ほど。。。あと10年で10倍。。。正直できる気がしていないですが、コツコツ頑張っていきたいと思います。

概略図

上記目標を達成するための投資スタイル（勝手にエキドナスタイルと呼称します）として、３段方式をとっております。

それぞれの役割としては、

という感じで設定しております。
巷ではインデックス投資が一般人の投資として最適解と言われておりまして、私もそうだと思ってはいますが、

ぼく

（インデックス投資は数字が増えるだけで、今は何も得られないなぁ）

と感じてしまい、より実感するには、より楽しく投資と向き合うにはどうしたらいいかと考えた結果、上記のような形となりました。早速の暴落でかなり右往左往しましたが、これをきっかけによりよくするにはどうしたものかと考えるのもまたゲーム感覚で楽しいですね～

次項からそれぞれの階層について、その目的と目標、どういうスタイルか紹介していきます。

１階層目インデックス投資

現状の運用状況はこちら。

まだ３００万ほどしか積みあがっていないのが現状。あと３２００万を積み上げるには毎月２０万以上積み上げる必要があるようです。

出典：金融庁ウェブサイト　（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/tsumitate-simulator/）

ぼく

なかなかに厳しいですね。。。

現状の積立状況は毎月１０万。。。これを倍にしなければなりません。
しかし目標は少し手が届かなそうなラインで設定するのが吉。このままいきたいと思います。

２階層目高配当株投資

現在の運用状況はこちら。

ぼく

正確な記録は4/18からです

高配当株投資でも売買する理由としては、全体の株数を増やすためです。下記の表はイメージですが、ボラティリティがでている株はそのボラティリティ相当額になるように株式を売却し、その売却分を利回りが上がっている株を購入することで、互いに株価がもとに戻ったとき株数が増え、全体の評価額ならびに配当金額も増えているという算段です。

例：株価２０００円のA株とB株を用いた場合

▼計算過程

いまのところうまくいっているのではないかと思っています。

今後は、もう少しボラティリティの幅などを調整して、しっかり株数を増やしていきたいと思っています。

３階層目信用（非推奨）取引

現在の運用状況はこちら。

昨今の暴落で赤字転落してしまいましたが、無事復活している状況。２０％程度の暴落ではショートしませんでしたが、もう少し使用枠を厳しく設定しようとは考えています。

ぼく

赤字になったのは感覚トレードの名残を清算したからですよ？（震え）

仮想ではありますが、２０２４年の当初からこれを実践していた時の２０２５年現在の収益は約３０万でした。ですので、今のところはうまくできていると考えています。

まとめ

これらを続けた結果、本当に40歳までに到達できるのかシミュレーションいたしました。

上記の設定としては、

・１階層目：毎月２０万積立
・２階層目：毎月１２万積立
・３階層目：日本高配当株資産額の６％相当の利益

としております。積立だけでも３２万/月とかなりの大金となっております。現在の私の給料だと、毎月３０時間以上残業しないと継続できない数値となっております。。。けれども達成できないこともない数値。頑張っていこうと思います。

本レポートがみなさまの投資方針の決定に役立てることができましたら幸いです。

ぼく

（グラフ作って見て）え。。。大変すぎやん。。。。